28000
Trade & Trust
Платежная blockchain компания (ФИН Тех)
Cyprus
Market: Internet and IT, Services, Financial services, Blockchain, Mobile applications
Stage of the project: Operating business
Date of last change: 07.05.2018
Cyprus
Market: Internet and IT, Services, Financial services, Blockchain, Mobile applications
Stage of the project: Operating business
Date of last change: 07.05.2018
Min amount of loan
$ 400.000
$ 400.000
Estimated yield
6 % a year
6 % a year
Idea
Компания PSP
Глобальные платежные системы, переводы, депозиты, карты мультивалютные- криптовалютные, с привязкой к номеру телефона и аккаунта. Дистанционное открытие счетов. Юридическим и физическим лицам. Готовые решения! Специалисты! Опыт! Основная часть работы по созданию площадки проведена! Подробности при встрече.
Глобальные платежные системы, переводы, депозиты, карты мультивалютные- криптовалютные, с привязкой к номеру телефона и аккаунта. Дистанционное открытие счетов. Юридическим и физическим лицам. Готовые решения! Специалисты! Опыт! Основная часть работы по созданию площадки проведена! Подробности при встрече.
Current Status
В настоящий момент имеется:
1. Арендован и оборудован офис на Кипре.
2. Имеется подготовленный персонал.
3. Имеется лицензированное банковское программное обеспечение. Тесные взаимоотношения с разработчиками. Круглосуточная техподдержка.
4. В банковском программном обеспечение установлен лицензированный модуль AML
5. Имеются сайты.
6. Разработан и тестируется интернет-аукцион.
7. Имеется регулируемая трастовая компания.
8. Компания с офшорной банковской лицензией.
9. Кипрская компания позволяющая иметь финансовый офис на Кипре.
10. Счета трастовой компании в PSP компании Worldclear.
11. Счета офшрного банка в Euro Exim Bank ltd.
12. Договор с WaveCrest Holdings ltd на выпуск предоплаченных карт MasterCard.
13. Программа по внедрению виртуальной биткоиновой карты.
14. Корпоративный счет на бирже Exmo.
15. Корпоративный счет в компании Bitwala.
16. Корпоративный счет в компании Bitpay.
17. Договоренность на регистрацию PSP компании в Грузии.
18. Договоренность на дополнительные услуги для PSP компании.
о о о при встрече дополнение.
1. Арендован и оборудован офис на Кипре.
2. Имеется подготовленный персонал.
3. Имеется лицензированное банковское программное обеспечение. Тесные взаимоотношения с разработчиками. Круглосуточная техподдержка.
4. В банковском программном обеспечение установлен лицензированный модуль AML
5. Имеются сайты.
6. Разработан и тестируется интернет-аукцион.
7. Имеется регулируемая трастовая компания.
8. Компания с офшорной банковской лицензией.
9. Кипрская компания позволяющая иметь финансовый офис на Кипре.
10. Счета трастовой компании в PSP компании Worldclear.
11. Счета офшрного банка в Euro Exim Bank ltd.
12. Договор с WaveCrest Holdings ltd на выпуск предоплаченных карт MasterCard.
13. Программа по внедрению виртуальной биткоиновой карты.
14. Корпоративный счет на бирже Exmo.
15. Корпоративный счет в компании Bitwala.
16. Корпоративный счет в компании Bitpay.
17. Договоренность на регистрацию PSP компании в Грузии.
18. Договоренность на дополнительные услуги для PSP компании.
о о о при встрече дополнение.
Market
Цель проекта
Организация сервиса по оплате товаров и услуг с использованием Биткоин
Необходимые мероприятия:
1. Логистика денежных потоков
2. Эквайринг:
• Создание мерчант-аккаунтов для принятия платежей в Биткоин
• POS терминалы для принятия платежей в Биткоин
• ATM для операций с Биткоин
3. Выпуск карт для расчетов в Биткоин
4. Продвижение сервиса
Этапы реализации проекта
Для реализации проекта предполагаются следующие мероприятия:
1. Реконструкция сайта, разработанного для подарочных и залоговых карточных
2. Внесение изменений в банковское программное обеспечение
3. Организации логистики движения денежных потоков
4. Проведение переговоров с потенциальными клиентами, которые желают организовать прием оплаты за товары и услуги в Биткоин
5. Консультации по правовым условиям эксплуатации сервиса
6. Заключение договоров с клиентами, которые желают организовать прием оплаты за товары и услуги в Биткоин
7. Приобретение POS терминалов и их прошивка
8. Выдача POS терминалов клиентам, которые желают организовать прием оплаты за товары и услуги в Биткоин
9. Выпуск карт
10. Продвижение сервиса
Потенциальные клиенты
Потенциальных клиентов по эксплуатации сервиса можно условно разделить на три категории:
1. Финансовые компании:
• микро-финансовые организации
• кредитно-потребительские кооперативы
• ломбарды
2. Продавцы товаров:
• розничные продавцы товаров
• мелкооптовые продавцы товаров
• интернет-магазины
• рестораторы
• сетевые компании
• топливные компании
3. Поставщики услуг:
• компании предоставляющие услуги в сфере перевозок
• провайдеры интернет услуг
• разработчики ПО
• прокат
• гостиничный бизнес
• продажа билетов
• ремонт
• строительство
Логистика денежных потоков
Организация логистики денежных потоков должна быть осуществлена с учетом ужесточения правил оборота Биткоин в соотношении с фиатными валютами, а так же большой волотильности Биткоина по отношению к фиатным валютам.
Денежные потоки Биткоин и фиатных валют не должны пересекаться, во избежания санкций со стороны шлюзов фиатных валют.
Соотношение с площадкой обмена валют и банкингом
Сервис по оплате товаров и услуг с использованием Биткоин должен тесно соотносится с сервисом по обмену валют и банкингом.
Поставка ликвидности должна осуществляться из максимально большего количества источников.
Выплаты в фиатных валютах и перечислением на карты MasterCard должны производиться со счетов клиентов в БПО Поставщика сервиса.
Порядок взаимодействия сервисов
Поставщик сервиса предоставляет для Продавца:
• счета в крипто и фиатных валютах
• мерчант-аккаунт
• POS терминалы
• ПО для АТМ
Поставщик сервиса предоставляет для Покупателя:
• счета в крипто и фиатных валютах
• карты для расчета в Биткоин
• предоплаченные карты МастерКард
Покупатель на сайте посвященном карточному продукту, или сайте Поставщика:
• открывает счет
• заказывает карты
Покупатель оплачивает товары или услуги Продавца используя:
• переход в мерчант-аккаунт на сайте Продавца
• POS терминал в торговой точке Продавца
• мобильный POS терминал Продавца (такси, сетевой маркетинг, выездная торговля и т.д.)
Поставщик сервиса осуществляет обработку платежей и принимает от Продавца и Покупателя рекламации по платежам, а так же обеспечивает доступ к собственной платформе по продаже криптовалюты.
Платформы проекта
В проекте используется несколько платформ (сайтов).
Платформа банкинга — сайт Поставщика сервиса, который не связан с криптовалютой, а предоставляет сервис в фиатных валютах.
Платформа обмена — сайт Поставщика сервиса, который предоставляет услуги по обмену криптовалюты между верифицированными клиентами.
Платформа карты — сайт Поставщика сервиса, который предоставляет услуги по выдаче карт, привязанных к криптосчетам верифицированных пользователей, а так же готовые решения для Продавцов, которые желают осуществлять прием в криптовалюте от верифицированных пользователей в режиме реального времени.
Платформа личный кабинет — сайт Поставщика сервиса, являющийся входом в клиентский раздел для Верифицированных Пользователей и Продавцов.
Платформа бэк-офис — сайт Поставщика сервиса на котором осуществляется обработка платежей и учет данных Продавцов и Верифицированных Пользователей.
Выдача наличных Верифицированному Пользователю
Поставщик сервиса предоставляет услугу получения наличных денег для Верифицированного Пользователя через партнерскую программу с:
• микро-финансовыми организациями
• кредитно-потребительскими кооперативами
• ломбардами.
Для верификации Пользователя и выдачи наличных может применяться следующее оборудование:
• POS-терминалы;
• Автоматические Терминалы Покупки/Залога Криптовалюты (аналог ATM)
При проведении такого вида операций компания Партнер самостоятельно осуществляет экспертизу и получение разрешительной документации на проведение такого вида операций.
В данном случае криптовалюта рассматривается, как товар.
Вместо выдачи наличных могут быть использованы другие методы оплаты, например:
• перевод на банковскую карту;
• перевод на банковский счет;
• перевод на электронные кошельки.
Для ломбарда возможно использование кратковременного займа под залог криптовалюты, как товара. При этом курсовые колебания могут быть учтены в договоре.
При платежах реализована система СМС-информирования, а так же сообщения по электронной почте.
Продвижение сервиса
Продвижение сервиса это один из основных вопросов реализации проекта.
Привлечение Продавцов и Партнеров должно идти с опережением рекламы для Пользователей.
Предварительное согласие и готовность участвовать в приеме платежей, выдаче наличных должны создать необходимую среду для Пользователей.
Только при наличии действующей инфраструктуры потенциальный Пользователь станет
Организация сервиса по оплате товаров и услуг с использованием Биткоин
Необходимые мероприятия:
1. Логистика денежных потоков
2. Эквайринг:
• Создание мерчант-аккаунтов для принятия платежей в Биткоин
• POS терминалы для принятия платежей в Биткоин
• ATM для операций с Биткоин
3. Выпуск карт для расчетов в Биткоин
4. Продвижение сервиса
Этапы реализации проекта
Для реализации проекта предполагаются следующие мероприятия:
1. Реконструкция сайта, разработанного для подарочных и залоговых карточных
2. Внесение изменений в банковское программное обеспечение
3. Организации логистики движения денежных потоков
4. Проведение переговоров с потенциальными клиентами, которые желают организовать прием оплаты за товары и услуги в Биткоин
5. Консультации по правовым условиям эксплуатации сервиса
6. Заключение договоров с клиентами, которые желают организовать прием оплаты за товары и услуги в Биткоин
7. Приобретение POS терминалов и их прошивка
8. Выдача POS терминалов клиентам, которые желают организовать прием оплаты за товары и услуги в Биткоин
9. Выпуск карт
10. Продвижение сервиса
Потенциальные клиенты
Потенциальных клиентов по эксплуатации сервиса можно условно разделить на три категории:
1. Финансовые компании:
• микро-финансовые организации
• кредитно-потребительские кооперативы
• ломбарды
2. Продавцы товаров:
• розничные продавцы товаров
• мелкооптовые продавцы товаров
• интернет-магазины
• рестораторы
• сетевые компании
• топливные компании
3. Поставщики услуг:
• компании предоставляющие услуги в сфере перевозок
• провайдеры интернет услуг
• разработчики ПО
• прокат
• гостиничный бизнес
• продажа билетов
• ремонт
• строительство
Логистика денежных потоков
Организация логистики денежных потоков должна быть осуществлена с учетом ужесточения правил оборота Биткоин в соотношении с фиатными валютами, а так же большой волотильности Биткоина по отношению к фиатным валютам.
Денежные потоки Биткоин и фиатных валют не должны пересекаться, во избежания санкций со стороны шлюзов фиатных валют.
Соотношение с площадкой обмена валют и банкингом
Сервис по оплате товаров и услуг с использованием Биткоин должен тесно соотносится с сервисом по обмену валют и банкингом.
Поставка ликвидности должна осуществляться из максимально большего количества источников.
Выплаты в фиатных валютах и перечислением на карты MasterCard должны производиться со счетов клиентов в БПО Поставщика сервиса.
Порядок взаимодействия сервисов
Поставщик сервиса предоставляет для Продавца:
• счета в крипто и фиатных валютах
• мерчант-аккаунт
• POS терминалы
• ПО для АТМ
Поставщик сервиса предоставляет для Покупателя:
• счета в крипто и фиатных валютах
• карты для расчета в Биткоин
• предоплаченные карты МастерКард
Покупатель на сайте посвященном карточному продукту, или сайте Поставщика:
• открывает счет
• заказывает карты
Покупатель оплачивает товары или услуги Продавца используя:
• переход в мерчант-аккаунт на сайте Продавца
• POS терминал в торговой точке Продавца
• мобильный POS терминал Продавца (такси, сетевой маркетинг, выездная торговля и т.д.)
Поставщик сервиса осуществляет обработку платежей и принимает от Продавца и Покупателя рекламации по платежам, а так же обеспечивает доступ к собственной платформе по продаже криптовалюты.
Платформы проекта
В проекте используется несколько платформ (сайтов).
Платформа банкинга — сайт Поставщика сервиса, который не связан с криптовалютой, а предоставляет сервис в фиатных валютах.
Платформа обмена — сайт Поставщика сервиса, который предоставляет услуги по обмену криптовалюты между верифицированными клиентами.
Платформа карты — сайт Поставщика сервиса, который предоставляет услуги по выдаче карт, привязанных к криптосчетам верифицированных пользователей, а так же готовые решения для Продавцов, которые желают осуществлять прием в криптовалюте от верифицированных пользователей в режиме реального времени.
Платформа личный кабинет — сайт Поставщика сервиса, являющийся входом в клиентский раздел для Верифицированных Пользователей и Продавцов.
Платформа бэк-офис — сайт Поставщика сервиса на котором осуществляется обработка платежей и учет данных Продавцов и Верифицированных Пользователей.
Выдача наличных Верифицированному Пользователю
Поставщик сервиса предоставляет услугу получения наличных денег для Верифицированного Пользователя через партнерскую программу с:
• микро-финансовыми организациями
• кредитно-потребительскими кооперативами
• ломбардами.
Для верификации Пользователя и выдачи наличных может применяться следующее оборудование:
• POS-терминалы;
• Автоматические Терминалы Покупки/Залога Криптовалюты (аналог ATM)
При проведении такого вида операций компания Партнер самостоятельно осуществляет экспертизу и получение разрешительной документации на проведение такого вида операций.
В данном случае криптовалюта рассматривается, как товар.
Вместо выдачи наличных могут быть использованы другие методы оплаты, например:
• перевод на банковскую карту;
• перевод на банковский счет;
• перевод на электронные кошельки.
Для ломбарда возможно использование кратковременного займа под залог криптовалюты, как товара. При этом курсовые колебания могут быть учтены в договоре.
При платежах реализована система СМС-информирования, а так же сообщения по электронной почте.
Продвижение сервиса
Продвижение сервиса это один из основных вопросов реализации проекта.
Привлечение Продавцов и Партнеров должно идти с опережением рекламы для Пользователей.
Предварительное согласие и готовность участвовать в приеме платежей, выдаче наличных должны создать необходимую среду для Пользователей.
Только при наличии действующей инфраструктуры потенциальный Пользователь станет
Problem or Opportunity
Преимущества Грузии:
• Одно из самых либеральных законов о банковских и электронных платежах по всему миру, особенно в отношении внешних клиентов и платежных потоков
• Грузия НЕ является членом Европейского союза, но адаптировала некоторые части европейского законодательства и законодательства, но сохранила свои собственные местные законы, чтобы защитить отечественную финансовую отрасль, чтобы избежать чрезмерного регулирования
• Грузия является полноправным членом MONEYVAL, который является одним из региональных органов FATF (FSRB) и должен выполнять те же действия целевой группы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
• Грузинские банки являются наиболее гибкими в вопросах поддержки клиентов, услуг, сборов, проблем соблюдения на Ближнем Востоке и в Европе. Банки подключаются к сети IBAN и SWIFT (никакие посреднические банки не нужны для отправки средств).
• Большинство частных банков в Грузии принадлежат немецким или австрийским банкам или кредитным союзам.
• Грузия предлагает даже для лицензированных компаний разместится в своей Свободной зоне (без взимания налогов)
• Доступ к крупнейшим банкам, другим поставщикам платежей, MasterCard и VISA Card Principal Members, чтобы иметь возможность выпускать собственные предоплаченные карты
• Минимальные требования к офисным вопросам, директорам и сотрудникам (низкие текущие расходы)
• Клиенты вашего объекта PSP будут пользоваться максимальной конфиденциальностью - не регулируется и не автоматизирован обмен данными с владельцев учетных записей
• Грузия подала заявку на то, чтобы стать полноправным членом ОЭСР
• В Республике Грузия не запрещены криптовалюты. Грузинская лицензия PSP позволяет выпускать электронные деньги, криптовалюты, токены и запускать Первоначальное предложение криптовалюты (ICO)
Что можно делать компании PSP:
• Услуги, списания средств со счета плательщика и связанные с этим операции;
• Услуги, связанные с зачислением средств на счет получателя и связанные с этим операции;
• Осуществление платежей посредством прямого дебетования (в том числе разовых ордеров), платежных карт или любых других электронных средств или кредитных переводов (включая постоянные инвойсы) в имеющихся или кредитных ресурсах пользователя платежной службы;
• Выдача и / или приобретение платежных инструментов, в том числе электронных денежных инструментов;
• Денежные переводы;
• Выдача электронных денег (выдача собственных жетонов, например, через ICO и обмен фиатных денег на криптовалюты и обмен с криптовалюты на деньги), выполнение платежных операций посредством электронных денег через мобильный телефон, интернет или любое другое электронное устройство ;
• Выполнение платежных операций на основе согласия плательщика, предоставляемого посредством телекоммуникационных, цифровых или ИТ-устройств, в пользу или в пользу телекоммуникационной, ИТ-системы или оператора сотовой сети, которая выступает в качестве посредника между плательщиком и получателем как между пользователем и поставщиком товаров или услуг.
Что нельзя сделать компании PSP:
• Операции с платежами осуществляемые наличными деньгами и непосредственно между плательщиком и получателем без какого-либо промежуточного вмешательства;
• Платежные операции между плательщиком и получателем через коммерческого агента;
• Услуги по сбору платежей, связанные с перевозкой банкнот и монет, включая их сбор, обработку и доставку;
• Услуги обмена наличных денег, если средства не хранятся на банковском счете;
• Транзакции, выполняемые между участниками системы в платежной системе;
• Услуги, выполняемые техническими, телекоммуникационными, цифровыми или ИТ-провайдерами, которые технически поддерживают платежные услуги, без того, чтобы провайдер в любое время вошел во владение передаваемыми средствами. Эти услуги включают в себя обработку и хранение данных, защиту конфиденциальности, проверку подлинности данных и объектов, телекоммуникационные или информационные технологии, предоставление и обслуживание технических устройств для платежных услуг;
• Услуги, основанные на платежных инструментах или электронных деньгах, которые могут быть использованы для приобретения товаров или услуг только в помещениях эмитента или на их территории;
• Платежные транзакции, выполняемые посредством любого телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, где приобретенные товары или услуги доставляются и используются с помощью одного и того же телекоммуникационного, цифрового или IT-устройства при условии, что телекоммуникационный, цифровой или ИТ-оператор не действует как посредник между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров или услуг;
• Платежные операции, связанные с обслуживанием ценных бумаг, включая дивиденды, доходы или другие распределения, продажу и погашение ценных бумаг, осуществляемые участником регулируемого рынка ценных бумаг;
• Платежи между компаниями в пределах группы, выполняемые без участия платежного сервиса
Поставщики платежных услуг регистрируются в соответствии с «Правилом регистрации и аннулированием регистрации поставщика платежных услуг в Национальном банке Грузии», утвержденным директивой президента Национального банка Грузии 12 октября 2012 года.
Преимущества:
1. Быстрое изменение - решение гарантируется в течение 30-60 календарных дней;
2. Лицензия выдается Национальным Банком Грузии, а не Министерством торговли и промышленности.
3. Дружественный регуляторный режим.
4. Низкие затраты на эксплуатацию.
5. Не требуется минимальный капитал.
6. Грузия принадлежит системе IBAN (без посреднических банков).
Разрешенные виды деятельности:
• Депозит электронных денег от третьих лиц
• Перевод денег от имени третьих лиц третьим лицам
• Выдача дебетовых карт / электронных денег
• Предоставление платежных услуг третьим лицам
• Открытие счетов торговцев для получения платежей и их пересылки
• Конвертация электронных деньги в виртуальные деньги (биткойн и т. д.)
• Одно из самых либеральных законов о банковских и электронных платежах по всему миру, особенно в отношении внешних клиентов и платежных потоков
• Грузия НЕ является членом Европейского союза, но адаптировала некоторые части европейского законодательства и законодательства, но сохранила свои собственные местные законы, чтобы защитить отечественную финансовую отрасль, чтобы избежать чрезмерного регулирования
• Грузия является полноправным членом MONEYVAL, который является одним из региональных органов FATF (FSRB) и должен выполнять те же действия целевой группы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
• Грузинские банки являются наиболее гибкими в вопросах поддержки клиентов, услуг, сборов, проблем соблюдения на Ближнем Востоке и в Европе. Банки подключаются к сети IBAN и SWIFT (никакие посреднические банки не нужны для отправки средств).
• Большинство частных банков в Грузии принадлежат немецким или австрийским банкам или кредитным союзам.
• Грузия предлагает даже для лицензированных компаний разместится в своей Свободной зоне (без взимания налогов)
• Доступ к крупнейшим банкам, другим поставщикам платежей, MasterCard и VISA Card Principal Members, чтобы иметь возможность выпускать собственные предоплаченные карты
• Минимальные требования к офисным вопросам, директорам и сотрудникам (низкие текущие расходы)
• Клиенты вашего объекта PSP будут пользоваться максимальной конфиденциальностью - не регулируется и не автоматизирован обмен данными с владельцев учетных записей
• Грузия подала заявку на то, чтобы стать полноправным членом ОЭСР
• В Республике Грузия не запрещены криптовалюты. Грузинская лицензия PSP позволяет выпускать электронные деньги, криптовалюты, токены и запускать Первоначальное предложение криптовалюты (ICO)
Что можно делать компании PSP:
• Услуги, списания средств со счета плательщика и связанные с этим операции;
• Услуги, связанные с зачислением средств на счет получателя и связанные с этим операции;
• Осуществление платежей посредством прямого дебетования (в том числе разовых ордеров), платежных карт или любых других электронных средств или кредитных переводов (включая постоянные инвойсы) в имеющихся или кредитных ресурсах пользователя платежной службы;
• Выдача и / или приобретение платежных инструментов, в том числе электронных денежных инструментов;
• Денежные переводы;
• Выдача электронных денег (выдача собственных жетонов, например, через ICO и обмен фиатных денег на криптовалюты и обмен с криптовалюты на деньги), выполнение платежных операций посредством электронных денег через мобильный телефон, интернет или любое другое электронное устройство ;
• Выполнение платежных операций на основе согласия плательщика, предоставляемого посредством телекоммуникационных, цифровых или ИТ-устройств, в пользу или в пользу телекоммуникационной, ИТ-системы или оператора сотовой сети, которая выступает в качестве посредника между плательщиком и получателем как между пользователем и поставщиком товаров или услуг.
Что нельзя сделать компании PSP:
• Операции с платежами осуществляемые наличными деньгами и непосредственно между плательщиком и получателем без какого-либо промежуточного вмешательства;
• Платежные операции между плательщиком и получателем через коммерческого агента;
• Услуги по сбору платежей, связанные с перевозкой банкнот и монет, включая их сбор, обработку и доставку;
• Услуги обмена наличных денег, если средства не хранятся на банковском счете;
• Транзакции, выполняемые между участниками системы в платежной системе;
• Услуги, выполняемые техническими, телекоммуникационными, цифровыми или ИТ-провайдерами, которые технически поддерживают платежные услуги, без того, чтобы провайдер в любое время вошел во владение передаваемыми средствами. Эти услуги включают в себя обработку и хранение данных, защиту конфиденциальности, проверку подлинности данных и объектов, телекоммуникационные или информационные технологии, предоставление и обслуживание технических устройств для платежных услуг;
• Услуги, основанные на платежных инструментах или электронных деньгах, которые могут быть использованы для приобретения товаров или услуг только в помещениях эмитента или на их территории;
• Платежные транзакции, выполняемые посредством любого телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, где приобретенные товары или услуги доставляются и используются с помощью одного и того же телекоммуникационного, цифрового или IT-устройства при условии, что телекоммуникационный, цифровой или ИТ-оператор не действует как посредник между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров или услуг;
• Платежные операции, связанные с обслуживанием ценных бумаг, включая дивиденды, доходы или другие распределения, продажу и погашение ценных бумаг, осуществляемые участником регулируемого рынка ценных бумаг;
• Платежи между компаниями в пределах группы, выполняемые без участия платежного сервиса
Поставщики платежных услуг регистрируются в соответствии с «Правилом регистрации и аннулированием регистрации поставщика платежных услуг в Национальном банке Грузии», утвержденным директивой президента Национального банка Грузии 12 октября 2012 года.
Преимущества:
1. Быстрое изменение - решение гарантируется в течение 30-60 календарных дней;
2. Лицензия выдается Национальным Банком Грузии, а не Министерством торговли и промышленности.
3. Дружественный регуляторный режим.
4. Низкие затраты на эксплуатацию.
5. Не требуется минимальный капитал.
6. Грузия принадлежит системе IBAN (без посреднических банков).
Разрешенные виды деятельности:
• Депозит электронных денег от третьих лиц
• Перевод денег от имени третьих лиц третьим лицам
• Выдача дебетовых карт / электронных денег
• Предоставление платежных услуг третьим лицам
• Открытие счетов торговцев для получения платежей и их пересылки
• Конвертация электронных деньги в виртуальные деньги (биткойн и т. д.)
Competitors
bitpay.com
shopify.com
coinbase.com
blockchain.info
coinsbank.com
coinjar.com
quadrigacx.com
paymium.com
coincorner.com
coingate.com
gocoin.com
bitaps.com
paxful.com
bitcoinpay.com
bitpagos.net
coinify.com
bitpos.me
luno.com
bitstraat.nl
blockonomics.co
cashila.com
coinpip.com
okpay.com
gourl.io
alfacoins.com
spectrocoin.com
rocketr.net
lavapay.com
shopify.com
coinbase.com
blockchain.info
coinsbank.com
coinjar.com
quadrigacx.com
paymium.com
coincorner.com
coingate.com
gocoin.com
bitaps.com
paxful.com
bitcoinpay.com
bitpagos.net
coinify.com
bitpos.me
luno.com
bitstraat.nl
blockonomics.co
cashila.com
coinpip.com
okpay.com
gourl.io
alfacoins.com
spectrocoin.com
rocketr.net
lavapay.com
Advantages or differentiators
Глобальные платежные системы, переводы, депозиты, карты мультивалютные- криптовалютные, с привязкой к номеру телефона и аккаунта. Дистанционное открытие счетов. Юридическим и физическим лицам.
Один офис (единый центр) - глобальный ранок не имеющий границ. Продвижение интернет. Работа над сервисом предоставления платежных инструментов и финансовых услуг в СОВРЕМЕННОМ понимании.
Один офис (единый центр) - глобальный ранок не имеющий границ. Продвижение интернет. Работа над сервисом предоставления платежных инструментов и финансовых услуг в СОВРЕМЕННОМ понимании.
Finance
Этапы финансирования
1. Организационный №1 этап (1-3 мес.)
В этот этап входят следующие статьи расходов:
• Создание PSP компании (регистрация, лицензия и т.д.)* — € 26,950
• Регистрация НДС* — € 1,000
• Регистрация компании в Free Zone* — € 7 500
• Лицензия банковского программного обеспечения на 120 дней** — € 16 290 (абон.плата)
• Модуль AML/CFT*** до декабря 2018 — € 3 500
• Курьерские услуги***** — € 1,000
• Услуги нотариуса и апостиль***** — € 1,500
• Командировочные расходы***** — € 3,000
• Постоянные расходы за три месяца**** — € 38,280 (согласно таблице)
• Регистрация BIC (SWIFT)***** — € 3,000
• Регистрация FATCA***** — € 3,000
• непредвиденные расходы***** — € 10,000
Итого: € 115,020
Из них:
• безналичные: € 55,240
• наличные: € 38,280
• средства на карте: € 21,500
* безналичный перевод регистраторам по инвойсу
** безналичный перевод компании разработчику Probanx по инвойсу
*** безналичный перевод компании разработчику ComplayAdvatage по инвойсу
**** наличные под отчет исполнителю
***** карта под отчет исполнителю
2. Запуск №2 этап (4-6 мес)
В этот этап входят следующие статьи расходов:
• Открытие счета у поставщика платежных услуг в Чешской Республике* — € 1,000
• Открытие счета у поставщика платежных услуг в Азии (Гонконг и Индонезия)* — € 1,000
• Co-Branding карты (лимиты EUR 15,000 / USD 20,000)* — € 15,000
• Постоянные расходы за три месяца*** — € 38,280 (согласно таблице)
• Обменник B2B FX* — € 5,000
• Депозит у Агрегатора ликвидности**** — € 20,000
• Реклама (первоначальная)** — € 30,000
Итого: € 110,280
Из них:
• безналичные: € 72,000
• наличные: € 38,280
* безналичный перевод регистраторам через счета PSP компании по инвойсу
** безналичный перевод компании-промоутеру через счета PSP компании по инвойсу
*** наличные под отчет исполнителю
**** безналичный перевод Агрегатору ликвидности через счета PSP компании по инвойсу
Оборотный капитал на счета компании (фиат\крипта) — € 200,000. (4-5 месяц)
Значительно повысит возможности и привлекательность PSP компании.
Расходы (бюджет) на основную глобальную рекламную компанию EUROPA и ASIA
— € 300,000. (7-12 месяц)
Опции №3 этап (7-9 мес) с прибыли
Дополнительно возможны следующие опции:
• полноценное подключение PSP компании к SWIFT* – € 30 000;
• открытие официального представительства на Кипре** — € 25 000;
• самостоятельный процессинг физических и виртуальных карт (в том числе в ВТС)*** — € 20 000
• организация приема наличных денег для пополнения клиентами своих счетов, карт, через партнерскую программу**** — € 17 000.
Итого: — € 92 000
1. Организационный №1 этап (1-3 мес.)
В этот этап входят следующие статьи расходов:
• Создание PSP компании (регистрация, лицензия и т.д.)* — € 26,950
• Регистрация НДС* — € 1,000
• Регистрация компании в Free Zone* — € 7 500
• Лицензия банковского программного обеспечения на 120 дней** — € 16 290 (абон.плата)
• Модуль AML/CFT*** до декабря 2018 — € 3 500
• Курьерские услуги***** — € 1,000
• Услуги нотариуса и апостиль***** — € 1,500
• Командировочные расходы***** — € 3,000
• Постоянные расходы за три месяца**** — € 38,280 (согласно таблице)
• Регистрация BIC (SWIFT)***** — € 3,000
• Регистрация FATCA***** — € 3,000
• непредвиденные расходы***** — € 10,000
Итого: € 115,020
Из них:
• безналичные: € 55,240
• наличные: € 38,280
• средства на карте: € 21,500
* безналичный перевод регистраторам по инвойсу
** безналичный перевод компании разработчику Probanx по инвойсу
*** безналичный перевод компании разработчику ComplayAdvatage по инвойсу
**** наличные под отчет исполнителю
***** карта под отчет исполнителю
2. Запуск №2 этап (4-6 мес)
В этот этап входят следующие статьи расходов:
• Открытие счета у поставщика платежных услуг в Чешской Республике* — € 1,000
• Открытие счета у поставщика платежных услуг в Азии (Гонконг и Индонезия)* — € 1,000
• Co-Branding карты (лимиты EUR 15,000 / USD 20,000)* — € 15,000
• Постоянные расходы за три месяца*** — € 38,280 (согласно таблице)
• Обменник B2B FX* — € 5,000
• Депозит у Агрегатора ликвидности**** — € 20,000
• Реклама (первоначальная)** — € 30,000
Итого: € 110,280
Из них:
• безналичные: € 72,000
• наличные: € 38,280
* безналичный перевод регистраторам через счета PSP компании по инвойсу
** безналичный перевод компании-промоутеру через счета PSP компании по инвойсу
*** наличные под отчет исполнителю
**** безналичный перевод Агрегатору ликвидности через счета PSP компании по инвойсу
Оборотный капитал на счета компании (фиат\крипта) — € 200,000. (4-5 месяц)
Значительно повысит возможности и привлекательность PSP компании.
Расходы (бюджет) на основную глобальную рекламную компанию EUROPA и ASIA
— € 300,000. (7-12 месяц)
Опции №3 этап (7-9 мес) с прибыли
Дополнительно возможны следующие опции:
• полноценное подключение PSP компании к SWIFT* – € 30 000;
• открытие официального представительства на Кипре** — € 25 000;
• самостоятельный процессинг физических и виртуальных карт (в том числе в ВТС)*** — € 20 000
• организация приема наличных денег для пополнения клиентами своих счетов, карт, через партнерскую программу**** — € 17 000.
Итого: — € 92 000
Loan terms
24 months
Interest rate, %
6
Type of pledge
Real estate
Pledge and assets
Завод по производству дноуглубительного флота
Business model
Компании Trade & Trust Group:
1. Trade & Trust Clearing Sweden Kommanditbolag
Место регистрации: Швеция
Уставная деятельность: Управление любыми активами клиентов
Статус: регулируемая AML/CFT/FATCA/KYC1-KYC2
Дата регистрации: 27.06.2017
Договорные отношения:
• WaveCrest holdings ltd (Гибралтар) — эмиссия предоплаченных карт VISA (август 2017)
• BitWala (Германия) – операции в криптовалюте, вывод средств на банковские счета (август 2017).
• Exmo (Великобритания) – криптовалютная биржа (октябрь 2017).
• BitPay – операции в биткоин, мерчант-аккаунт в биткоин, вывод средств на собственный счет банковский счет (июль 2017).
• Worldclear (Новая Зеландия) — поставщик платежных решений USD, EUR (июль 2017)
2. Trade & Trust Bank ltd.
Место регистрации: Гамбия, оффшорная зона Банжул
Уставная деятельность: оффшорный банк Лицензия
Статус: регулируемая AML/CFT (как участник группы в соответствии с законодательством Швеции)
Дата регистрации: 04.09.2013
Договорные отношения:
• ComplyAdvantage (Великобритания) — поставщик аппаратных решений AML/CFT (08.11.2016)
• Probanx ltd (Кипр) — банковское программное обеспечение (сентябрь 2016)
3. T&TB ltd — младший партнер Trade & Trust Clearing Sweden Kommanditbolag
Место регистрации: Кипр
Уставная деятельность: консалтинг
Статус: регулируемая AML/CFT (как участник группы в соответствии с законодательством Швеции)
Дата регистрации: 20.09.2016
Договорные отношения:
• T & TB LLC (острова Кука) — совместное участие (договор о партнерстве) в Trade & Trust Clearing Sweden Kommanditbolag (август 2017).
4. T&TB LLC — старший партнер Trade & Trust Clearing Sweden Kommanditbolag
Место регистрации: острова Кука
Уставная деятельность: консалтинг
Статус: регулируемая AML/CFT (как участник группы в соответствии с законодательством Швеции)
Дата регистрации: 16.08.2017
Договорные отношения:
• T&TB ltd (Кипр) — совместное участие (договор о партнерстве) в Trade & Trust Clearing Sweden Kommanditbolag (август 2017).
1. Trade & Trust Clearing Sweden Kommanditbolag
Место регистрации: Швеция
Уставная деятельность: Управление любыми активами клиентов
Статус: регулируемая AML/CFT/FATCA/KYC1-KYC2
Дата регистрации: 27.06.2017
Договорные отношения:
• WaveCrest holdings ltd (Гибралтар) — эмиссия предоплаченных карт VISA (август 2017)
• BitWala (Германия) – операции в криптовалюте, вывод средств на банковские счета (август 2017).
• Exmo (Великобритания) – криптовалютная биржа (октябрь 2017).
• BitPay – операции в биткоин, мерчант-аккаунт в биткоин, вывод средств на собственный счет банковский счет (июль 2017).
• Worldclear (Новая Зеландия) — поставщик платежных решений USD, EUR (июль 2017)
2. Trade & Trust Bank ltd.
Место регистрации: Гамбия, оффшорная зона Банжул
Уставная деятельность: оффшорный банк Лицензия
Статус: регулируемая AML/CFT (как участник группы в соответствии с законодательством Швеции)
Дата регистрации: 04.09.2013
Договорные отношения:
• ComplyAdvantage (Великобритания) — поставщик аппаратных решений AML/CFT (08.11.2016)
• Probanx ltd (Кипр) — банковское программное обеспечение (сентябрь 2016)
3. T&TB ltd — младший партнер Trade & Trust Clearing Sweden Kommanditbolag
Место регистрации: Кипр
Уставная деятельность: консалтинг
Статус: регулируемая AML/CFT (как участник группы в соответствии с законодательством Швеции)
Дата регистрации: 20.09.2016
Договорные отношения:
• T & TB LLC (острова Кука) — совместное участие (договор о партнерстве) в Trade & Trust Clearing Sweden Kommanditbolag (август 2017).
4. T&TB LLC — старший партнер Trade & Trust Clearing Sweden Kommanditbolag
Место регистрации: острова Кука
Уставная деятельность: консалтинг
Статус: регулируемая AML/CFT (как участник группы в соответствии с законодательством Швеции)
Дата регистрации: 16.08.2017
Договорные отношения:
• T&TB ltd (Кипр) — совместное участие (договор о партнерстве) в Trade & Trust Clearing Sweden Kommanditbolag (август 2017).
Solution (product or service)
ШАГ 1: НАСТРОЙКИ ДОКУМЕНТОВ
Документы в электронном виде направляются адвокатам для проверки.
Если все в порядке, то документы отправляются адвокатам в Грузию.
ШАГ 2: КОМПАНИЯ ИНКОРПОРЦИЯ И НАСТРОЙКИ ДОКУМЕНТОВ
Формирование компании составляет 1 неделю до того, как она будет внесена в реестр.
Адвокаты предоставляют второго директора на грузинской стороне. Этот «номинальный» директор отвечает за открытие банковских счетов и выполняет требование о том, чтобы по крайней мере один член правления проживал в Грузии 14 дней в месяц.
Этот шаг также включает в себя всю установку документов (руководства по AML, бизнес-планы, документы приложений, документы о лицензировании, общие корпоративные информационные документы, аренду офисных площадей и предоставление договоров аренды, описание соответствия требованиям, использование программного обеспечения, платежную инфраструктуру и т. д.).
Все документы должны быть на грузинском языке (требование закона для подачи заявки).
ШАГ 3: НАЧАЛО ПРОЦЕДУРЫ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ
Заявка отправляется в Национальный банк Грузии.
Обычно первый ответ происходит через 30 рабочих дней.
Если что-то должно быть исправлено или требуется дополнительно, адвокаты делают это. Через 30 дней - окончательное утверждение.
ШАГ 4: ОФИЦИАЛЬНОЕ УТВЕРЖДЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ + ОТКРЫТИЕ АККАУНТА ДЛЯ ЛИЦЕНЗИРОВАННОГО ЛИЦА В ГРУЗИИ
Адвокаты получат выданные лицензии / разрешения.
Второй директор в Грузии открывает банковские счета и отправит все коды, кредитные карты, онлайн-банкинг в запечатанных конвертах с помощью курьерских услуг.
НАСТРОЙКА ВНУТРЕННИХ ПРОЦЕДУР
(ПОСТАВЛЯЕТСЯ АДВОКАТАМИ) — ТРЕБОВАНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА.
Создание внутренней политики, которая должна быть поставлена в течение первых 4-6 месяцев в дополнение к предыдущим документам после того, как лицензия была выдана Национальным банком Грузии.
Все документы должны быть подготовлены на грузинском языке.
A / Внутренняя политика должна охватывать следующие проблемы:
• организационная структура компании и четко определенные обязанности сотрудников;
• распределение обязанностей и адекватные механизмы внутреннего контроля;
• политика в области отмывания денег и финансирования терроризма;
• всеобъемлющие и хорошо документированные оперативные и технические процедуры;
• меры информационной безопасности;
• финансовые отчеты и процедура аудита;
• эффективная система сбора и обработки статистических данных;
• система записи инцидентов.
Б /. Плата за операцию по обеспечению безопасности и целостности. Провайдер должен иметь схему оплаты, процедуру управления рисками.
С /. Поставщик услуг должен предоставить свое оборудование, программное обеспечение и другие технические средства для надежной работы.
Д /. Иметь надлежащую систему для записи инцидентов.
E /. Поставщик платежных услуг в схеме, обеспечивающей надлежащее функционирование, должен иметь:
а) правила и процедуры, которые будут четко определены поставщиком услуг, аутсорсинговой компанией, агентом, торговыми / сервисными точками и другими правами и обязательствами пользователей;
b) процедуры обеспечения непрерывности обслуживания платежных услуг, процедуры обеспечения безопасности и надежности, направленные на форс-мажорные ситуации и специальные меры контроля и управления технологическим процессом, которые охватываются системой и платформой (как на внутреннем, так и на внешнем уровне - агент / аутсорсинг);
c) деятельность платежного сервиса — мониторинг слабого и неэффективного анализа сторон и меры по их искоренению;
d) платежное обслуживание ожидаемых процедур идентификации, управления и мониторинга рисков.
F /. Политика в отношении отмывания денег, а также проверка личности клиентов
Г/. Наблюдательный совет
Что включено:
• компания;
• вся документация;
• лицензирование;
• банковские счета;
• адрес офиса и т. д.;
• применимый НДС;
• удаленное формирование компании;
• Доверенность (POA) для организации компании без поездки в Грузию;
• Доверенность (POA) для запуска заявки и всей корреспонденции;
• Постоянная переписка с Национальным банком Грузии;
• Регистрационный адрес офиса в течение первого года;
• Декларация владельца / владельца;
• Назначение директора (директоров);
• Настройка действующего бизнес-плана;
• Справочники AML;
• Все подготовительные работы до запуска лицензии;
• Запуск приложения / постоянной поддержки;
• Работа по переводу всех документов (требуется для процедуры лицензирования);
• Перевод иностранных личных документов с английского на грузинский язык;
• Назначение бухгалтера;
• Назначение второго (номинального) директора;
• Два (2) полных банковских счета (с IBAN в Грузии) для компании. Банки связаны с SWIFT и IBAN / BIC.
Документы в электронном виде направляются адвокатам для проверки.
Если все в порядке, то документы отправляются адвокатам в Грузию.
ШАГ 2: КОМПАНИЯ ИНКОРПОРЦИЯ И НАСТРОЙКИ ДОКУМЕНТОВ
Формирование компании составляет 1 неделю до того, как она будет внесена в реестр.
Адвокаты предоставляют второго директора на грузинской стороне. Этот «номинальный» директор отвечает за открытие банковских счетов и выполняет требование о том, чтобы по крайней мере один член правления проживал в Грузии 14 дней в месяц.
Этот шаг также включает в себя всю установку документов (руководства по AML, бизнес-планы, документы приложений, документы о лицензировании, общие корпоративные информационные документы, аренду офисных площадей и предоставление договоров аренды, описание соответствия требованиям, использование программного обеспечения, платежную инфраструктуру и т. д.).
Все документы должны быть на грузинском языке (требование закона для подачи заявки).
ШАГ 3: НАЧАЛО ПРОЦЕДУРЫ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ
Заявка отправляется в Национальный банк Грузии.
Обычно первый ответ происходит через 30 рабочих дней.
Если что-то должно быть исправлено или требуется дополнительно, адвокаты делают это. Через 30 дней - окончательное утверждение.
ШАГ 4: ОФИЦИАЛЬНОЕ УТВЕРЖДЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ + ОТКРЫТИЕ АККАУНТА ДЛЯ ЛИЦЕНЗИРОВАННОГО ЛИЦА В ГРУЗИИ
Адвокаты получат выданные лицензии / разрешения.
Второй директор в Грузии открывает банковские счета и отправит все коды, кредитные карты, онлайн-банкинг в запечатанных конвертах с помощью курьерских услуг.
НАСТРОЙКА ВНУТРЕННИХ ПРОЦЕДУР
(ПОСТАВЛЯЕТСЯ АДВОКАТАМИ) — ТРЕБОВАНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА.
Создание внутренней политики, которая должна быть поставлена в течение первых 4-6 месяцев в дополнение к предыдущим документам после того, как лицензия была выдана Национальным банком Грузии.
Все документы должны быть подготовлены на грузинском языке.
A / Внутренняя политика должна охватывать следующие проблемы:
• организационная структура компании и четко определенные обязанности сотрудников;
• распределение обязанностей и адекватные механизмы внутреннего контроля;
• политика в области отмывания денег и финансирования терроризма;
• всеобъемлющие и хорошо документированные оперативные и технические процедуры;
• меры информационной безопасности;
• финансовые отчеты и процедура аудита;
• эффективная система сбора и обработки статистических данных;
• система записи инцидентов.
Б /. Плата за операцию по обеспечению безопасности и целостности. Провайдер должен иметь схему оплаты, процедуру управления рисками.
С /. Поставщик услуг должен предоставить свое оборудование, программное обеспечение и другие технические средства для надежной работы.
Д /. Иметь надлежащую систему для записи инцидентов.
E /. Поставщик платежных услуг в схеме, обеспечивающей надлежащее функционирование, должен иметь:
а) правила и процедуры, которые будут четко определены поставщиком услуг, аутсорсинговой компанией, агентом, торговыми / сервисными точками и другими правами и обязательствами пользователей;
b) процедуры обеспечения непрерывности обслуживания платежных услуг, процедуры обеспечения безопасности и надежности, направленные на форс-мажорные ситуации и специальные меры контроля и управления технологическим процессом, которые охватываются системой и платформой (как на внутреннем, так и на внешнем уровне - агент / аутсорсинг);
c) деятельность платежного сервиса — мониторинг слабого и неэффективного анализа сторон и меры по их искоренению;
d) платежное обслуживание ожидаемых процедур идентификации, управления и мониторинга рисков.
F /. Политика в отношении отмывания денег, а также проверка личности клиентов
Г/. Наблюдательный совет
Что включено:
• компания;
• вся документация;
• лицензирование;
• банковские счета;
• адрес офиса и т. д.;
• применимый НДС;
• удаленное формирование компании;
• Доверенность (POA) для организации компании без поездки в Грузию;
• Доверенность (POA) для запуска заявки и всей корреспонденции;
• Постоянная переписка с Национальным банком Грузии;
• Регистрационный адрес офиса в течение первого года;
• Декларация владельца / владельца;
• Назначение директора (директоров);
• Настройка действующего бизнес-плана;
• Справочники AML;
• Все подготовительные работы до запуска лицензии;
• Запуск приложения / постоянной поддержки;
• Работа по переводу всех документов (требуется для процедуры лицензирования);
• Перевод иностранных личных документов с английского на грузинский язык;
• Назначение бухгалтера;
• Назначение второго (номинального) директора;
• Два (2) полных банковских счета (с IBAN в Грузии) для компании. Банки связаны с SWIFT и IBAN / BIC.
Team or Management
Risks
Недостаточное финансирование глобальной рекламной компании.
Проведение сомнительных операций попадающих под раздел легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
Проведение сомнительных операций попадающих под раздел легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
Invention/Patent
Разработка процессинга крипто активов с привязкой по API
https://www.tradetrustclearing.com
https://www.ttb-card.com/
https://ttb-plat.com/
https://ttb-plat.com/support/
https://www.tradetrustbank.com/
https://www.tradetrustclearing.com
https://www.ttb-card.com/
https://ttb-plat.com/
https://ttb-plat.com/support/
https://www.tradetrustbank.com/
Photos
Presentation
Sign in/Sign up