ICO-проекты: в чьи токены инвестировать?

Какой ICO-проект выбрать для инвестиций? Какие характеристики и перспективы имеют последние кампании криптокраудфандинга?

Для ответов на эти вопросы, которые интересуют многих начинающих инвесторов, мы отобрали 2 проекта и провели их сравнение с точки зрения перспектив развития, внутренней экономики и маркетинга.

Первый проект – это BannerCoin, объявивший о начале кампании сбора средств с 15 сентября 2017 года.

Описание ICO BannerCoin

Проект BannerCoin предназначен для содействия принятию и использованию различных цифровых валют продавцами веб-сайтов для покупки их товаров и услуг. Этот проект позволит им принимать цифровые валюты. Маркер BannerCoin – это криптовалюта, используемая с BannerCharge, которой можно воспользоваться для кредитов BannerView.com

BannerCharge – это Grip (дополнительный модуль BannerOS), установленный на веб-сайте, запущенном BannerOS, которая, в свою очередь, является полноценной системой управления сайтом. В настоящее время BannerChange обрабатывает все параметры конфигурации, включающие 18 традиционных API онлайн-обработчиков процессоров (и подсчет), которые позволяют принимать платежи по кредитной карте непосредственно на веб-сайте BannerOS, а также осуществляют интеграцию с Paypal Express.

BannerOS – это гибридная система управления контентом веб-сайта, созданная и поддерживаемая BannerView.com. Она обладает модульной (Grip) архитектурой, позволяющей устанавливать дополнительные Grips, которые привносят дополнительную функциональность, включая блоги, галереи изображений, регистрацию событий, прием платежей, корзину для покупок, регистрацию участников, маркетинговые инструменты и онлайн-чат. Исходный код фактического продукта закрыт, однако он использует структуру базы данных MySQL, поэтому сторонние приложения могут быть созданы для прямого взаимодействия с BannerOS.

Особенности ICO BannerCoin

Результат оценки маркетингового потенциала на примере использования платформы Socialmention (по бесплатному тарифу, платный позволяет больше) показывает следующие его «социальные» характеристики. Данная платформа позволяет измерять упоминание BannerCoin в социальных сетях, на основании чего можно сделать вывод об успешности и степени реализованности проекта в настоящий момент, а также перспективах увеличения криптовалюты, связанной с проектом (ICO).

Так, BannerCoin в категории AdvancedSearchPreferences имеет такие показатели (по состоянию на 15.09.2017): 0% strength (количество упоминаний за последние 24 часа), 1:0 sentiment (соотношение положительных и отрицательных отзывов), 30% passion (процент тех, кто знает этот проект и незамедлительно отвечает на вопросы в соцсетях), 10% reach (количество уникальных пользователей, ссылающихся на проект), 14 unique authors (количество уникальных пользователей).

Общая тональность упоминания BannerCoin вполне нейтральная, количество постов : positive – 1, neutral  – 19, negative  – 0. В целом проект воспринимается в соцсетях нейтрально. К тому же, у него пока всего 1 положительный отзыв. Из первичных характеристик отмечается слабая работа SMM-менеджера и слабая вовлеченность широкой аудитории в ICO. Большинство материалов о проекте в соцсетях размещено одним пользователем. Хорошо проделана работа по таргетингу целевых запросов из поисковиков (судя по ключевым словам). Указанные ключевые слова вполне релевантны теме запроса и могут быть использованы для дальнейшей рекламной кампании при небольшом бюджете.

Вместе с тем, общее впечатление от продвижения остается незаконченным. Похоже, что к рекламной кампании проекта ICO привлекаются неспециалисты.

Вывод о перспективности ICO BannerCoin

Whitepaper («Белые страницы»), или проспект ICO, подробно описывает технологическую архитектуру проекта, обрисовывает его функциональность, однако мало говорит об экономике. В WP представлен аудит пользования реальных клиентов и их фактических оплат криптовалютой за услуги баннероразмещения и пользование сервисом.

Общее рекламное продвижение проекта довольно неоднозначное: нейтрально воспринимается в соцсетях в среде юзеров и инвесторов. Такое ощущение, что проекту и ICO не хватает жизни.

Насколько надуманное решение именно в сфере баннеров? Т. е. продавать баннеры можно и с помощью традиционных фиатных валют. Почему нельзя использовать уже готовый кошелек к сайту и принимать криптовалюты? Зачем такое сложное решение и какую выгоду это принесет пользователю? Ответ также довольно неоднозначен: прямой выгоды от использования именно криптовалют и технологии блокчейн не наблюдается.

Фактически здесь нет готового продукта. Бизнес-модель не испробована и инвестор берет на себя все риски на апробацию сомнительной модели бизнеса. Похоже на то, что в проекте отсутствует внутренняя коин-экономика, вместе с тем не просматривается и экономика внешнего оборота коинов. Как пишут сами заявители в White Paper, код проекта недоступен для внешнего аудита.

Дизайн и промокампания BannerCoin очень слабая. Экономическая часть не проработана и для инвестора нет фокусного предложения. Невзирая на активность проекта на специализированных мероприятиях, нет уверенности в сборе ожидаемых сумм в рамках ICO.

Следующий проект для изучения потенциала ICO – Genesis Vision

Описание ICO Genesis Vision

Genesis Vision, первая платформа доверительного управления к инвесторам, построенная на технологии blockchain. Genesis Vision – система доверительного управления, которая объединяет биржи, брокеров, трейдеров и инвесторов в децентрализованную, открытую и справедливую сеть, что делает финансовый рынок еще более глобальным.

Платформа превращается в краудсорсинг через первоначальную продажу токенов для поддержки его развития. Рынок доверительного управления процветает и открывает огромный потенциал. Как сообщает Boston Consulting Group, общая сумма средств в управлении (Global AuM) на 2015 год составила 71,4 трлн долларов.

Платформа дает возможность успешным трейдерам глобализировать торговые стратегии, привлекая инвестиции со всего мира, что позволяет увеличить капитал. Ее прозрачность для инвестиций и распределения прибыли гарантируется технологией интеллектуальных контрактов, положенных в основу платформы. Инвестиционные портфели доступны для любого запроса, плюс предоставляется дополнительная безопасность, поскольку все менеджеры имеют реальную историю торговли, которую невозможно подделать.

Особенности продвижения Genesis Vision

Результат анализа на платформе Socialmention от 15.09.2017 показывает следующие данные социального капитала проекта: 3% strength (количество упоминаний за последние 24 часа), 7:1 sentiment (соотношение положительных и отрицательных отзывов), 21% passion (процент тех, кто знает этот проект и незамедлительно отвечает на вопросы в соцсетях), 12% reach (количество уникальных пользователей, ссылающихся на проект), 3 hours avg. per mention (время новых постов), last mention 57 minutes ago (последнее упоминание), 18 unique authors (количество уникальных пользователей).

Количество упоминаний в социальных сетях распределяется следующим образом: positive – 13, neutral – 10, negative – 2. Указанные показатели говорят о популярности и вовлеченности пользователей в обсуждение ICO Genesis Vision.

Вывод о перспективности ICO Genesis Vision

Использование технологии блокчейн в проекте вполне обосновано. Данный продукт, как и предыдущий, использует популярную и проверенную платформу Ethereum для сбора средств. Технологическая сторона проекта впечатляет, и выложенный код на Github имеет статус активных правок и активного аудита работоспособности. Такая работа, выставленная на публичное обозрение, выглядит весьма доверительно.

Замечательная и продуманная система распределения прибыли от продажи токенов, начиная от первых пользователей, покупателей токенов, которым гарантируется еще и подарок – 50% нераспроданных токенов в рамках ICO. Также по условиям анонсированной криптовалюты обеспечивается доходность токенов в 60% совокупного дохода от дальнейшей деятельности компании. Это обеспечивает долгосрочный интерес инвестора и перспективу обращения криптовалюты на бирже. Изначально выпускаемые токены Genesis Vision предполагается котировать на электронных биржах (для этого надо проделать отдельную работу), что дает проекту возможность быстрого получения фиатных денег в случае необходимости.

Дизайн, реализация финансовой части, менеджмент самой процедуры ICO – на высоте. Вполне возможно, что кампания по сбору средств на ICO для проекта Genesis Vision станет успешной. Покупка данных токенов выглядит экономически обоснованной.

Вместе с тем, нет юридического аудита Genesis Vision. Сложно сказать, насколько инвестор окажется защищенным, инвестируя в коины проекта. Данный проспект ICO (Genesis Vision), хоть и опережает по показателям результаты смарт-теста проекта BannerCoin, является рискованным инвестиционным вложением, несущим как системные, так и несистемные риски (при необходимости их можно дополнительно изучить и показать в отдельном анализе). Это и риски персонала, и риски падения рынка и хардфорка платформы, и т. п.

Общий вывод и рекомендации

Результаты анализа и сравнения двух проектов BannerCoin и Genesis Vision в форме вопросов чек-листа (нашего экспресс-анализа) показывают преимущества  инвестирования во второй проект (см. диаграмму). Совокупная сравнительная разница привлекательности второго проекта превышает первый более, чем в 2 раза (70 против 147 баллов).

Экспертное сравнение характеристик ICO проектов BannerCoin и Genesis Vision, баллы

Более полная реализация самого проекта, его готовность и грамотная политика продвижения открывает Genesis Vision более широкие перспективы для инвестирования. Почти каждый пункт чек-листа последнего проекта имеет бесспорные преимущества по сравнению с криптоэмиссией BannerCoin.

Помешать успеху Genesis Vision может только состояние рынка. Как известно, существует взаимосвязь между падением стоимости Bitcoin и падением стоимости альтернативных валют и токенов, выводимых на ICO. C этой точки зрения время, выбранное для кампании сбора средств, крайне неудачное. Ведь инвесторы в момент кризиса и ценового сдувания активов рынка покидают криптоактивы и выходят в фиатный финансовый сектор.

Таким образом, при всей привлекательности отдельных проектов, только покупатель токенов должен оценить свою потенциальную прибыль и возможные риски. Возможно, некоторые проекты ICO несут социальную составляющую, близкую к инвестору, и поэтому ему будет просто интересно участвовать в тестировании и краудфандинге проектов, использующих новые технологии. Выбор, ответственность (и миллионная прибыль) только за покупателями токенов :)

Больше о ICО-проектах и перспективах инвестирования в различные токены на 91 Startup Battle, pre-ICO.

Ждем Вас 21-го сентября в 17:00, ДЦ Леонардо, 2 этаж.